"兼职"竟是冒用身份证办银行卡 来沪打工者被诱骗获刑 信用卡 银行卡 领队 小刘 兼职

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  据《青年报》报道, 一些来沪打工者为了赚取额外收入,在网上搜索兼职信息。而很多犯罪分子却利用他们对法律的无知和对赚钱的渴望,利用他们进行犯罪活动。日前,在徐汇法院审理的一起妨碍信用卡管理案件中,十名外来务工者因为冒用他人身份证件办理银行卡分别被判处刑罚。

   QQ兼职:办卡可赚钱

  低学历的外来务工者往往收入较低,为了赚取更多的收入,不少人纷纷加入QQ兼职群寻找机会。小林老家在苏北,去年中专毕业后就来上海打工。由于没有固定工作,收入很低。去年秋天,她加入了一个名为“上海兼职群”的群聊寻找兼职信息。这时,她看到一个人发布了以他人名义办理银行卡的广告,还留下了手机号。小林于是就拨通了这个电话。电话中一名男子说,他会提供别人的身份证和手机SIM卡,小林用这些去银行办理借记卡就可以获取报酬。办理一套四大行的借记卡和U盾会有500元的报酬,单办某银行则只有100到150元不等的酬劳。

  小林感觉这些办出来的银行卡肯定不会用来做好事,但是她还是心动了。在男子的带领下,她一共冒领了8张银行卡,获得酬劳400元。在以后的多次办卡当中,小林都会事前做足功课,比如要熟记被冒用的身份证上的信息,网上查询户籍地址所属的地级市以及出生日期对应的属相,以备银行工作人员询问。去年年底,小林还介绍了自己的朋友娜娜一起兼职。

   短短数月获利丰厚

  招聘小林的这名男子姓刘,也是名来沪打工者。他在这行做“领队”,手下像小林这样的下线有十余名。而他的“领队”身份,其实也是在QQ群里获得的。

  去年五六月份,小刘在群里看到有人发布办卡的兼职信息。对方要求小刘用自己的身份证办卡,然后把卡交给对方,每张会有25元的报酬。到去年9月,有人在群里发布消息,要招募“领队”,小刘经过应聘,成功通过了。小刘也没见过上家,只是从上家处得知,这些卡是用来淘宝刷信用的。

  办理好银行卡,他则会与上家进行联系。小刘的上家是位于福建的一个陈姓老板(另案处理)。双方通过快递进行身份证和银行卡的交换,每笔交易成功后,这名陈姓老板通过网银转账的方式给小刘报酬。小刘在公安机关的供述中承认,几个月下来共获利3万余元。

  由于赚钱容易,小刘还把自己的哥哥大刘一起拉进来做了“副领队”。大刘从小刘这里拿身份证,然后再自己招募兼职者办卡,费用与小刘进行结算。几个月下来,大刘获利1万余元。

  今年1月11日下午,当小林在衡山路某银行准备办理银行卡时,被机警的窗口员工发觉并报警。警方也顺藤摸瓜将其余9人全部抓获。

  徐汇法院经过审理后查明,被告人小刘等十人结伙使用虚假的身份证明骗领信用卡,其中小刘参与骗领信用卡80余张,大刘参与骗领20余张,均属数量巨大,其他参与人员分别办理1到9张。最终,法院以妨碍信用卡管理罪判处小刘有期徒刑四年并处罚金40000元,大刘有期徒刑三年,并处罚金30000元。其他人根据犯罪情节和社会危害程度,分别被法院判处拘役五个月到有期徒刑一年四个月不等的刑期以及10000到15000元的罚金。

   [法官说法]

  借记卡也是“信用卡”,被冒领危害大

  徐汇法院戚俊法官进行了解释:刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡。全国人大才常委会所作的立法解释与法律具有同等效力,不违反罪刑法定原则。

  从目前查获的电信诈骗以及洗钱犯罪的手法来看,冒用他人身份骗领银行卡已经成为整个犯罪链条中不可或缺的一个环节,为整个犯罪提供了一个较为隐蔽的平台,有严重的社会危害性。

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